ניהול סיכונים שמתחיל בהבנה
להבטיח עתיד יציב ושקט
להפוך חלומות למציאות
הליווי שלי לא מסתיים בפגישה הראשונה – אני זמין לכל שאלה, שינוי או התייעצות גם בהמשך.
התקשרו עכשיו
מי אני ?
מתכנן פיננסי מוסמך, בעל רישיון מהרשות לניירות ערך וממשרד האוצר, וכן סוכן ביטוח פנסיוני מלווה לקוחות פרטיים וחברות.
אני בונה את האסטרטגיה הפיננסית הנכונה בהתאם לסטטוס האישי והכלכלי של כל לקוח, תוך שילוב בין ניהול כספים פנסיוניים לבין השקעות נוספות – במטרה למקסם את התשואות ולהבטיח יציבות וביטחון כלכלי לאורך זמן.
אני דוגל בגישה אנושית, בתודעת שירות גבוהה, מקצועיות ובתכנון מקיף שמותאם אישית לכל לקוח.
מגוון פתרונות שמותאמים לצרכים שלכם, עם דגש על מקצועיות, איכות ויחס אישי
ההגדרה של תכנון פיננסי היא בניית אסטרטגיה כלכלית , פיננסית בהסתכלות רחבה על הכספים ממש מלמעלה ולהתאים את הצרכים באופן ספציפי לפי הסטטוס גיל וטווחי ההשקעה .
באופן טבעי לכל בית קיימים צרכים פיננסים וכלכליים שונים .
שהכספים שלנו ינוהלו במקומות הטובים ביותר, ונקבל עבורם את התשואה המקסימלית.
שנשלם כמה שפחות על ההשקעות שלנו (דמי ניהול ועלויות נוספות).
שהכספים ינוהלו במסלולים המתאימים ביותר עבורנו (לפי הגיל, המטרות והעדפות הסיכון).
שנשלם כמה שפחות מס רווחי הון על הרווחים שלנו.
החלק הפנסיוני – איסוף מידע, ניתוח ואופטימיזציה של האחזקות הפנסיוניות: קרנות פנסיה, ביטוחי מנהלים, קרנות השתלמות וקופות גמל.
החלק הפרטי – ניתוח הצרכים והשקעה בתיקי ההשקעות הפרטיות (תיקי השקעות, תוכניות חיסכון, קרנות נאמנות, כסף בבנק ועוד כל מה שלא כלול בחלק הפנסיוני).
רובנו מתנהלים עם אנשי מקצוע בכל תחום (רו"ח, עו"ד בתחומים שונים, יועצים שונים ועוד).
ההשפעה של התחום הפיננסי על רווחתנו הכלכלית, ואיכות חיינו היא כנראה הגבוהה ביותר (שיפור קטן בתשואת תיקי ההשקעות שלנו משמעותי הרבה יותר מעליית שכר שנשיג במקום העבודה שלנו).
לכולנו יש את המקצוע שלנו, וגם אם יש לנו נגיעה לעולם ההשקעות, כנראה שאנחנו לא בקיאים בכל המוצרים, הטבות המס וההשקעה הטובה ביותר בכל רגע נתון.
מתכנן פיננסי מקצועי יידע לקבל עבורנו את ההחלטות הטובות ביותר בזמן אמת, וכמובן ימנע מאיתנו לבצע החלטות פזיזות באירועי קיצון.
התשובה היא לא !
בתכנון פיננסי נכון נרצה לבנות תמהיל השקעות אופטימלי בהתאם לכל הפרמטרים הנדרשים .
עולם ההשקעות והפיננסים מאוד דינמי ולכן יש צורך במעקב מתמיד אחר הכספים ובמידת הצורך לבצע את ההתאמות אחת לתקופה .
לכם המשקיעים, (ללא אותיות קטנות) כלום.
השירות ניתן ללא עלות או התחייבות עבורכם לאורך כל הדרך.
השכר שלי נגבה ישירות מהמוסדיים עצמם – בנקים, חברות הביטוח ובתי ההשקעות באופן שווה מתוקף היותי בעל רישיון ממשרד האוצר.
לאורך חיינו אנחנו עומדות בפני החלטות פיננסיות רבות, שלהן השפעה על העתיד שלנו, גם הרחוק יותר.
ההחלטות הנוגעות לאספקט הפנסיוני נחשבות להחלטות אקוטיות, בשל ההשפעה שיש להן על התקופה בה מקורות ההכנסה של האדם העובד מצטמצמים, או, אפילו, נעלמים לגמרי.
עם זאת, לגיל בו נעשה התכנון הפנסיוני הראשוני ישנה השפעה ישירה על מהותו של התכנון ועל נקודות הכובד שלו.
למשל:
תכנון פנסיוני יכול לסייע לאדם בגיבוש התנהלותו בשנים הבאות בכל הנוגע לביטוח ולפנסיה.
תכנון פנסיוני יתמקד בסקירת הקיים, איתור טעויות קיימות בתיק ביטוחי הפנסיה, בהתאמתו לשינויים שחלו בחיי האדם בשנים שחלפו וגם בהוזלת העלויות הכרוכות בו.
הישורת האחרונה של התכנון הפנסיוני והיא מתמקדת בעיקר בביצוע השיפורים האחרונים הנחוצים בתיק הביטוחים הפנסיוניים והכנת נכסיו וחסכונותיו של המבוטח לקראת פרישה (ע"י מקסום הטבות מס, למשל).
יש לכם שאלה? רוצים להתייעץ או לבדוק אפשרויות מותאמות אישית?
אני זמין בשבילכם!
מלאו את הפרטים בטופס ואחזור אליכם בהקדם לשיחה אישית, בגובה העיניים.
אפשר גם לפנות ישירות בטלפון, בוואטסאפ או במייל.
Copyright © 2025. All rights reserved – Almog Finance
